Судебный приказ мошенничество

Вся информация на в статье на тему: "Судебный приказ мошенничество". Полное описание собранное из разных авторитетных источников. Если возникнут вопросы, вы всегда можете обратиться к дежурному консультанту.

Судебный приказ как бизнес: россиянам массово приписывают фальшивые долги

У россиян массово списывают со счетов фальшивые долги. Мошенники нашли лазейку в законе, которая позволяет без разбирательства истребовать любые суммы с человека только по имени, фамилии и дате рождения. Чаще всего это происходит без уведомления, и оспорить приказ гражданин просто не успевает. Юристы говорят, что вернуть деньги, списанные подобным образом, практически нереально. Экономический обозреватель «Вестей ФМ» Валерий Емельянов разбирался в теме.

Бывают ситуации, когда судьи имеют право выносить решение в упрощенном порядке, не вникая в суть дела и не проверяя факты. Этот механизм называется судебным приказом. До недавнего времени его применяли только в отношении самых бесспорных долгов, обычно по алиментам, налогам и за «коммуналку». Судья смотрел заявление, и если по форме там было все в порядке, то сразу же выписывал приказ. Через 10 дней с момента уведомления ответчика истец с этой бумажкой имел право пойти в банк и получить деньги со счета должника. Логика в том, что если за эти 10 дней алиментщик или другой неплательщик успевал оспорить приказ, то он автоматически аннулировался, и начинался обычный судебный процесс с разбирательством – кто кому и сколько на самом деле должен. А если должник не успевал, то считалось, что он с приказом согласен, а значит – не стоит тратить время судьи, приставов и юристов на урегулирование очевидного долга. По крайней мере так это должно было работать в идеале, разъясняет профессор Финансового университета при правительстве РФ Максим Березин.

БЕРЕЗИН : Суд рассматривает эти требования без вызова сторон. Ответчик может даже и не знать, что рассматривается такое дело. Он получает приказ по почте, и ему дается определенное время на отмену этого приказа. Если за это время не подаётся заявление, то документ отправляется в службу судебных приставов на взыскание долга.

С недавнего времени судебный приказ расширили на другие виды долгов, в том числе частных (от одного физлица другому физлицу). То есть у граждан появилась возможность прийти к судье с написанной от руки бумагой от другого гражданина о том, что тому человеку якобы был выдан заем на некую сумму, и получить приказ на автоматическое списание этой суммы с чужого счета. Опять же, не вызывая в суд самого должника, не требуя подтверждения от нотариуса, не проверяя даже адреса. В итоге мошенники стали делать так. Они берут имя и фамилию любого реального человека, чей номер паспорта и дату рождения они смогли найти, придумывают ему адрес (это нужно, чтобы судебный приказ не дошел и не был оспорен), выжидают положенный срок и идут в банк за деньгами жертвы. Схему можно повторять до бесконечности с разными судьями, только меняя придуманный адрес. Так, одной пенсионерке в Ростовской области «сделали» 9 судебных приказов по полмиллиона каждый. Вообще, это нонсенс, продолжает Максим Березин: если почта не проставила отметку о вручении приказа должнику, то никаких списаний с него быть и не должно.

БЕРЕЗИН : Для судьи, который выносит приказ, принципиально важно установить, что он получен должником. Если адрес указан выдуманный, не соответствующий действительности, то, конечно, можно предположить, что должник никогда и не получит его, а следовательно, не получит права на возражение. Срок предоставления возражения начинает отсчитываться с момента вручения. Если лицо не получало приказ, то срок и не может истечь.

В последнее время таких историй по всей стране становится все больше. В некоторых регионах судебные приказы превратили в бизнес и поставили на поток. Некие фирмы скупают списки жильцов у управляющих компаний, приписывают каждой квартире вымышленные долги за коммуналку, затем разносят эти бумаги по судам и получают решение о взыскании. В одном из городов Подмосковья судебный приказ пришел сразу всем жители целого дома – на них как раз мошенники подавали единым списком. Получилось, что якобы все они должны деньги некому предпринимателю из Екатеринбурга, который, к слову, вообще не живет в России. Но это, скорее, счастливая случайность: люди вовремя спохватились, и до списаний со счетов дело не дошло. В обычной ситуации, когда люди получают по почте копию приказа о долге в пользу неизвестной им конторы или незнакомого человека, они игнорируют его и тем самым все только усложняют. Если вовремя не оспорить приказ, то потом нужно будет судиться в обычном (не упрощенном порядке) по обратному взысканию долга, а также подавать заявление в полицию, чтобы получить основание для возврата. Комментирует партнер «ФБК Право» Александр Ермоленко.

ЕРМОЛЕНКО : Понятно, что хочется проигнорировать эту ситуацию, но это все равно что игнорировать того, кто у тебя пытается вытащить кошелек из кармана, а вам неохота с этим возиться. Примерно такая тут аналогия. Здесь все более растянуто во времени, виртуально, на бумаге, но тем не менее деньги с карты спишут «живые». Самый экономный вариант – сразу, как только ты получил какую-то бумагу, которая тебя не касается, обратиться в тот самый суд, который выдал приказ.

Самое неприятное в этой новой мошеннической схеме, что, несмотря на очевидность и несправедливость автоматических списаний, по факту вернуть свои деньги практически нереально. Сами мошенники, которые веером рассылают заявления для получения судебных приказов, в документах не фигурируют. Они, как правило, выступают представителями якобы потерпевшей стороны. Даже если следствию удается найти того человека, в пользу которого судья подписал приказ, зачастую оказывается, что это некий неблагополучный гражданин, у которого точно так же без разрешения взяли паспортные данные, открыли на него счета, получили на них деньги, списанные у второй жертвы, и уже давно их оттуда вывели. Что делать с подобными комбинациями – пока непонятно. Юристы ждут новых поправок и разъяснений от вышестоящих судов. А гражданам настоятельно советуют периодически проверять свои долги на «Госуслугах» и на сайте службы судебных приставов.

Популярное

«Задача – не догнать, а сохранить лучшее»

ЕВГЕНИЙ САТАНОВСКИЙ: «Иногда достаточно не ухудшать ситуацию – если ты завис на своём уровне, а твои конкуренты провалились, это тоже нормально. Твоя задача – не догнать, твоя задача – всё лучшее, что у тебя есть, сохранить, постепенно набрать всё лучшее, что можешь. Но самое главное не провалить, гоняясь за модой, лучшее. Это как раз и развивалось у нас с конца 80-х».

Читайте так же:  Защита прав и законных интересов несовершеннолетних

«Мы переходим к политике национального эгоизма»

МИХАИЛ ХАЗИН: «Какие задачи стоят сегодня перед Владимиром Путиным? Задачи стоят простые – он должен вписать Россию в новый миропорядок. Надо отдать должное Владимиру Владимировичу, он почти всегда о своих планах говорит, но, правда, вписывая это в контекст так, что это почти невозможно увидеть».

Американцы неспособны к ответственному лидерству

СЕРГЕЙ МИХЕЕВ: «Ничего не будет по одной простой причине, что на этой планете американцам после распада Советского Союза бояться, как это ни прискорбно, некого. И, в общем, Иран при всей его ненависти к США, сделать ничего не может, по большому счету, и пока, по крайней мере, этот прогноз подтверждается».

Источник: http://radiovesti.ru/brand/61178/episode/2224189/

Новый вид мошенничества через судебный приказ

Новая дерзкая афера в Донецке реально опасна для рядовых граждан. Объясним почему: мошенник каким-то образом получает данные паспорта незнакомого человека и приносит в суд заявление с просьбой вынести судебный приказ и поддельную расписку, что ему должны деньги. Проверять, настоящая ли расписка, в суде не будут. Просьба о судебном приказе означает, что, собственно, никакого суда не будет. Стороны, соответственно, также не извещают. Поэтому о том, что человек кому-то должен на другом конце страны, пострадавший даже не узнает, пока с его счетов не исчезнут деньги. Готовый судебный приказ заявитель сам относит в банки, чтобы те посмотрели, нет ли у них счета этого липового должника и спокойно, не ставя хозяина счета в известность, списали деньги и отдали их мошеннику. Когда человек увидит пропажу средств или что деньги стали уходить с того же пенсионного счета, будет поздно.

Редакция попросила о помощи коллег — журналистов городской газеты «Донецкий рабочий». Мы хотели узнать, кто проживает по адресу, по которому мошенник «прописал» Валентину Ивановну: Донецк, проспект Мира, дом 74, квартира 13. А еще мы попросили коллег попробовать найти «кредитора» москвички гражданина Тунияна В. Ю.

Оказалось, что дом 74 на проспекте Мира в Донецке есть. Корреспондент «Донецкого рабочего» Наталья Ковалева даже живет по соседству и рассказывает, что дом снесли еще семь лет назад и там никто не может проживать или быть зарегистрированным. Интересно, в суде небольшого города об этом никто не знал, вынося решение по «должнику»?

1. Мошенник добывает или получает даже не копию, а просто данные паспорта гражданина.

2. На другом конце страны идет в мировой суд с липовой распиской о долге ему, с паспортными данными должника. Вопросов ему о должнике и его прописке, судя по нашему случаю, не зададут.

3. Мошенник просит не суда с обязательными повестками и уведомлением сторон, а только судебного приказа. Этот документ изготавливается на месте мировым судьей, и «должник» об этом не узнает.

4. Получив на руки законное решение суда, обманщик идет в банки, к приставам и просит забрать деньги у «должника». Если должник — клиент банка (а отделения крупных банков есть по всей стране), то со счета просто списывается сумма «долга». Если счетов нет, приставы по той же бумаге заберут деньги с пенсии, пособий, счета мобильного телефона, в общем, везде, где смогут найти.

5. Как пропали деньги, банк может сообщить клиенту, если у него подключена соответствующая функция на телефоне. А если нет — деньги просто исчезнут. Ответственности банка, которому клиент доверил деньги, нет. Банк поверил решению суда. Тем более что оно — настоящее.

6. Полиция узнает об обмане поздно, когда ни деньги вернуть, ни мошенника найти, скорее всего, не получится.

Источник: http://newsland.com/community/4701/content/novyi-vid-moshennichestva-cherez-sudebnyi-prikaz/6790748

Полиция проверяет отправку 13 банкам поддельных судебных приказов о взыскании долгов

В Челябинской области проводится доследственная проверка по факту получения более чем десятком банков поддельных судебных приказов о взыскании со счетов компаний-клиентов долгов по зарплате, сообщает пресс-служба ГУ МВД России по региону.

Поводом для начала проверки стало поступившее в отдел полиции «Металлургический» заявление мирового судьи судебного участка № 2 Металлургического района Челябинска Анастасии Залуцкой, сообщившей о подделке неизвестными документов от ее имени.

Со слов заявительницы, к ней начали обращаться представители различных банков города с просьбой подтвердить подлинность судебных приказов о взыскании со счетов компаний задолженностей по зарплате в пользу одного и того же физического лица. В частности, по данным «Коммерсанта», судебные документы получили юротделы «Челиндбанка», «МДМ-банка», «Гута-банка», «Промсвязьбанка», а также кредитных учреждений «Уралсиб», «Снежинский» и «Зенит». Всего в суд за разъяснениями обратилось уже порядка 13 банков.

Однако никаких приказов банкам судья Залуцкая не выносила. На отправленных бумагах стояли поддельные печати, штампы и подпись судьи, которая не соответствует оригиналу. Кроме того, в документах был указан неверный телефон судебного участка, который уже долгое время отключен от сети.

Как отмечает полиция, фиктивные судебные приказы поступают в челябинские банки с прошлой недели по почте. Несмотря на нарушение принципов документооборота (эти документы изначально направляются судебным приставам, которые обращаются в компании для их исполнения), банки «Снежинский» и «Зенит» уже частично выполнили приказы, предписывавшие выплатить со счетов компаний – клиентов банков по 23 700 руб. В остальных учреждениях специалисты попытались проверить подлинность бумаг, сделав официальный запрос в мировой суд.

По результатам доследственной проверки будет принято процессуальное решение.

Источник: http://pravo.ru/news/view/115055/

Судебный приказ арбитражного суда: как противодействовать мошенникам

Свою прошлую статью про судебный приказ в арбитражном процессе (читать тут) я закончил тем, что пообещал рассказать, что же можно предпринять в ситуациях, аналогичных описанной, как противодействовать мошенникам. Вот о об этом и изложу свои мысли здесь. Но сперва всё же немного «лирики».

После того, как я столкнулся с подобной мошеннической схемкой с судебными приказами, я решил чуть пристальнее приглядеться к ситуации, как она развивается, и поизучать её. Просмотрев целую уйму материалов по делам, по которым в арбитражных судах России возникал вопрос о выдаче судебного приказа, я понял следующе.

Реальные результаты введения института судебного приказа в арбитражный процесс на практике явно расходятся с тем, что изначально предполагалось.

Читайте так же:  Срок обжалования определения суда кассационной инстанции

Введением института судебного приказа в арбитражный процесс преследовались две основные цели:

1. Повышение эффективности судебной защиты при взыскании денежных долгов на небольшие суммы между субъектами предпринимательской деятельности в силу быстроты и простоты судебной процедуры

2. Снижение нагрузки на судебный аппарат при разрешении вопросов о взыскании небольших денежных долгов.

По моему мнению, этих целей достичь не удалось. Не буду много про это здесь писать, кому интересно — спрашивайте, я выскажу свою позицию.

Но самое печальное в институте судебного приказа то, что благодаря этим новеллам арбитражного процесса и родилась вся эта мошенническая схема, где арбитражные суды «втёмную» используются мошенниками для получения судебного приказа о взыскании денежных средств.

(Кстати, я не до конца уверен, что подобное хищение корректно квалифицировать именно как мошенничество. В этой части я соглашусь с моим большим другом, Панкратовым Виталием Владимировичем, кандидатом юридических наук, бывшим доцентом кафедры уголовного права нашей с ним родной УрГЮА (ныне это Уральский государственный юридический университет), имеющим одну из самых светлых голов в российской уголовно-правовой науке. Хищение в этом случае по своей форме ближе к краже, т.е. тайному хищению имущества, совершённому столь вычурным способом, чем к хищению путём обмана или злоупотребления доверием. Но этот вопрос оставим для споров специалистов в уголовно-правовой теме).

Для удобства я же продолжу использовать термины «мошенничество» и «мошенники».

Фактически у мошенников теперь появилась закреплённая законом возможность использования арбитражных судов для необоснованного получения от них судебных приказов (исполнительных документов на взыскание денежных средств в сумме до 400 000 рублей) по несложной и незатейливой процедуре, фактически в отсутствие какого-либо надлежащего судебного контроля.

Вся схема завязана вокруг того, что должник не сразу узнает о существовании вынесенного судебного приказа, по которому с него взыскиваются деньги. Должник всё равно узнает о судебном приказе, но чем позже это произойдёт, тем лучше для мошенников, тем хуже для должника.

И тут мошенники-взыскатели используют себе во благо основные достоинства судебного приказа:

— короткий срок приказного производства (десять дней со дня поступления заявления о выдаче судебного приказа в арбитражный суд)

— короткий срок на представление возражений относительно исполнения судебного приказа.

Чтобы противостоять мошенникам, необходимо успеть совершить правильные нужные действия. Времени на их совершение немного, поэтому главная ваша задача в этой ситуации заключается:

— или в том, чтобы постараться как можно раньше узнать о том, что кто-то предъявил требование о выдаче судебного приказа,

— или в том, чтобы обязательно получить судебный приказ.

Для каждого из этих действий свой способ:

первый способ, назову его — «железный». Название такое потому, что узнать можно не о том, что приказ выдан, а о том, что суд только лишь просят выдать приказ. Поскольку вы узнаёте на самой ранней стадии о негативных действиях в отношении вас, и вы можете проконтролировать весь процесс и своевременно предпринять правильные шаги, тем самым «железно» обезопасить свой счёт от исчезновения денежных средств в размере до 400 000 рублей.

второй способ является менее «прочным». Этот способ тоже действенный, но в силу объективных обстоятельств может быть менее успешным. Тут вы узнаёте уже о совершённых (или совершившихся) действиях, однако узнаёте ещё своевременно, а потому вы ещё успеваете правильно отреагировать на ситуацию.

1. Железный способ узнать, что арбитражный суд просят выдать судебный приказ в отношении вас.

Обязательная регулярная проверка картотеки арбитражных дел (КАД) на предмет предъявления к вам как к должнику исковых требований и требований о выдаче судебного приказа.

Подобной проверки по КАД вполне достаточно, чтобы своевременно получить нужную информацию. (Более того, это единственный реальный способ упреждающего реагирования. Остальные способы — это способы реагирования постфактум).

Все арбитражные дела без исключения, а потому — и дела, по которым кто-то где-либо просит арбитражный суд выдать судебный приказ, учитываются в КАД. Найти и посмотреть картотеку можно в Интернете по адресу http://kad.arbitr.ru/.

Как пользоваться картотекой объяснять сейчас тут не буду. Зайти на указанный сайт и ввести необходимые данные в соответствующем поле труда составить не должно. Интерфейс у сайта вполне понятный.

Мониторинг на предмет чьего-либо обращения в арбитражный суд с требованием о выдаче приказа на взыскание с вас денежных средств надо проводить не реже чем один раз в две недели.

При этом каждый раз проверять информацию следует по нескольким критериям/показателям:

— по ОГРН (или ОГРНИП)

— по наименованию организации (фамилии ИП).

Иногда из-за некорректного ввода судебными работникам данных в систему бывает так, что поиск по ИНН или ОГРН результата не даёт, а поиск по наименованию или фамилии информацию о делах выдаёт, или наоборот — по названию нет ничего твоего, только чужие дела у одноимёнников, а по ИНН или ОГРН находится то, что касается тебя.

Для подобной проверки нет необходимости регистрировать в системе аккаунт. Главное — чтобы этим обязательно кто-то занимался. Когда есть, кому этим заняться, то сделать это всё несложно.

Если у вас этой работой по какой-то причине некому заняться, то мы оказываем подобную услугу и проводим соответствующий мониторинг КАД с регулярностью не реже 1 раза в неделю.

Стоимость такой услуги составляет 500 (Пятьсот) рублей ежемесячно для одного клиента (не более 10 лиц — вероятных участников процесса). Всю конкретику можем обговорить в переписке или по электронной почте [email protected], или по телефону +7 985 766903 (WhatsApp, Viber и Telegram подключены).

В общем, если вы (или мы) провели проверку КАД и своевременно обнаружили, что объявился кто-то, кто хочет взыскать с вас деньги в сумме, не превышающей 400 000 рублей, и требует в арбитражном суде какого-нибудь субъекта РФ выдать соответствующий судебный приказ, то дальше всё очевидно просто. И об этом я чуть ниже напишу.

2. Менее прочный способ узнать о судебном приказе.

Гораздо хуже, если с картотекой арбитражных дел у вас по какой-то причине не заладилось, и вы не можете проверять её с необходимой регулярностью. В этом случае вы сразу лишаетесь возможности узнать о негативных действиях в отношении вас на ранней стадии, а значит — лишаетесь возможности ситуацию контролировать с этой ранней стадии. Но, как я уже говорил, если вы хотя бы этим способом воспользуетесь, то уже поставите ситуацию под контроль, просто значительно позже.

Читайте так же:  План совета профилактики безнадзорности и правонарушений несовершеннолетних

Суть данного способа в аналогичной регулярной, не реже чем один раз в 3-4 календарных дня, проверке, но же не электронной онлайн-системы, а самого что ни на есть обычного оффлайнового почтового ящика по месту нахождения организации или месту проживания ИП (юридическому адресу).

Именно по юридическому адресу следует отслеживать приходящую корреспонденцию, поскольку никаких других ваших адресов эти мошенники просто-напросто не знают. Всю информацию о своих «должниках», как правило, они черпают из общедоступных данных ЕГРЮЛ или ЕГРИП. Именно адреса, которые указаны в этих реестрах, они указывают в своих заявлениях о выдаче судебного приказа.

Может возникнуть вопрос, откуда берут данные о месте проживания индивидуальных предпринимателей, поскольку эти данные сейчас в ЕГРИП закрыты, но это уже вторично для противодействия. Неважно, откуда и как эти данные они получают, важно, что проверять почтовый ящик следует именно по месту проживания ИП.

Поэтому отладка системы наискорейшего получения корреспонденции по юридическому адресу — это ещё один важнейший элемент противодействия тем, кто использует арбитражные суды для получения нелегитимных судебных приказов.

Видео (кликните для воспроизведения).

При отслеживании поступления корреспонденции по юридичекому адресу надо понимать, что мало узнать, что пришло какое-то письмо. Надо обязательно это письмо получить, чтоб убедиться или в том, что это не судебный приказ, или что он самый, то есть получить подтверждение и одновременно реальный сигнал к дальнейшим действиям.

Я уже писал это в прошлой своей заметке (вот тут), что вся корреспонденция, которая приходит из судебных инстанций, хранится на почте только 7 дней. Поэтому в эти 7 дней обязательно надо успеть получить письмо из арбитражного суда.

Если вы будете использовать хотя бы один из описанных способов, то ваши шансы на то, что вы не потеряете свои деньги, пусть и не больше 400 000 рублей, значительно возрастут.

Какие дальнейшие действия следует предпринимать после того, как вы узнали про судебный приказ в отношении вас, что надо сделать в рамках арбитражного процесса, чтоб дезавуировать вынесенный/выданный судебный приказ, что можно предпринять, если вы узнали о судебном приказе поздно, а также иные прикладные моменты читайте в следующих статьях на эту тему.

Источник: http://konchin.ru/sudebnyj-prikaz-arbitrazhnogo-suda-kak-protivodejstvovat-moshennikam/

«Законно» украсть полмиллиона. Как суды используются в мошеннических схемах

Злоумышленники предъявляют в мировые суды поддельные долговые расписки. И судьи, не проверив подлинность подписи должника, издают приказ: заплатить.

Простота хуже воровства

«Судебный приказ имеет силу исполнительного листа, который можно предъявить в банк, минуя службу судебных приставов. Он издаётся, когда суть дела очевидна, судебное разбирательство необязательно и долг не превышает 500 тыс. руб., — рассказывает адвокат Константин Трапаидзе. — В этом случае судья выносит решение единолично, без вызова сторон, и не проверяет подлинность подписи должника на представленных взыскателем документах. При этом ст. 122 Гражданского процессуального кодекса РФ включает в перечень требований, по которым выдаётся судебный приказ, не только нотариально заверенные сделки, но и расписки, составленные в простой письменной форме».

Вот так всё просто. Но получается такая простота, которая хуже воровства. Ведь получить дату рождения и номер паспорта другого человека, которые нужны для подделки расписки, сегодня не составляет труда. Утечки персональных данных регулярно происходят и в банках, и в интернет-магазинах. Получается, что мошенники сегодня могут повесить долг на любого человека.

Прореха в законодательстве

Целую серию скандальных историй с судебными приказами описала «РГ». Самая поразительная произошла с московской пенсионеркой Валентиной Ивановной. Мошенник, который однажды уже был судим и сейчас находится в розыске, нарисовал от её имени целых 9 расписок, которые предъявил в 9 мировых судах, находящихся в разных районах Ростовской области. В каждой расписке были указаны подлинные паспортные данные «должницы» и её выдуманный адрес.

Если бы план мошенника удался, с банковского счёта Валентины Ивановны было бы списано почти 4,5 млн руб. Спасло пенсионерку только то, что у неё в банке не было столько денег. Но так как извещения о вынесении приказов суды отправляли по фальшивым адресам, она о них могла бы вообще никогда не узнать. Помогла случайность: москвичка зашла на сайт госуслуг, чтобы проверить, нет ли у неё штрафов ГИБДД, и обнаружила долг по уплате непонятной госпошлины. Когда выяснилось, что пошлина начислена за рассмотрение дела в одном из ростовских судов, долго не могла выйти из шока.

А вот жительнице подмосковной Кубинки Дарье Евгеньевне повезло меньше. По решению суда с её карты были списаны 30 тыс. руб., признанные долгом по ЖКХ. На самом деле задолженности у женщины никакой не было. Но судья, вынесший приказ, уточнять такую «мелочь» не стал.

Есть ли защита от такого поворота событий? Формально — да. «Копию приказа судья высылает должнику. И если тот в течение 10 дней со дня получения этого документа представит свои возражения, решение будет отменено», — продолжает Трапаидзе. «Но проблема состоит в том, что мошенники вводят суд в заблуждение, указывая неверный адрес должника, и приказ к нему не поступает», — обращает внимание секретарь Общественной палаты РФ, доктор юридических наук Лидия Михеева.

Чтобы реально защитить честных людей, нужно заштопать прореху в законе, которую обнаружили злоумышленники. «Полагаю, законодатель может подумать над тем, чтобы изменить основания для выдачи судебного приказа, указанные в ст. 122 ГПК РФ, — считает Михеева. — Либо следует уменьшить размер суммы, которая взыскивается в приказном порядке».

Что делать, если деньги списаны?

Надёжнее всего бы вообще запретить мировым судьям рассматривать расписки, не заверенные нотариусом. Может, кто-то из депутатов Госдумы выступит с такой инициативой? Но, пока такого не произошло, важно знать, как действовать, став жертвой приказа, инициированного мошенниками.

«Если без вашего ведома со счёта списаны деньги, не теряя времени, выясните в банке, в чью пользу и по какой причине это сделано, — советует Трапаидзе. — Если основание списания — незаконный судебный приказ, незамедлительно обратитесь в вышестоящий районный суд и потребуйте его отменить. Заявите о мошенничестве в полицию. Чем быстрее вы отреагируете, тем больше будет шансов вернуть похищенные деньги».

Источник: http://aif.ru/society/law/zakonno_ukrast_polmilliona_kak_sudy_ispolzuyutsya_v_moshennicheskih_shemah

Как украсть деньги с помощью судебного приказа

Краткое содержание:

В настоящей статье описывается одна из многочисленных мошеннических схем, которая с некоторым успехом применялась в банках. Статья направлена не на передачу неопределенному кругу лиц преступного рецепта быстрых денег, а на повышение бдительности сотрудников подразделений безопасности банков и иных заинтересованных лиц в целях профилактики правонарушений.

Читайте так же:  Презентация на тему гражданско правовая ответственность

Институт приказного производства

В 2016 году в арбитражный процесс введен институт приказного производства. Законом установлены следующие правила.

Судебный приказ – судебный акт, вынесенный судьей единолично на основании заявления о взыскании денежных сумм по определенным видам требований в пределах 400 000 рублей.

Судебный приказ выносится без вызова взыскателя и должника и без проведения судебного разбирательства.

Суд исследует изложенные в направленном взыскателем заявлении о выдаче судебного приказа и приложенных к нему документах сведения в обоснование позиции данного лица и выносит судебный приказ на основании представленных документов.

Судебный приказ является одновременно исполнительным документом и приводится в исполнение в порядке, установленном для исполнения судебных решений.

Указанные свойства судебного приказа позволили организовать преступную схему. Она заключается в следующем.

Будьте бдительны

Известно, что исполнительные документы могут предъявляться напрямую в банк, где у должника открыт счет. В этом случае банк обязан списать деньги со счета должника при их наличии.

В банковской практике принято, что входящие исполнительные документы, прежде чем быть оплаченными, проверяются на предмет подделок и мошенничеств. К сожалению, у большинства банков возможности для этого крайне ограничены, чем и пользуются мошенники.

Основным способом верификации исполнительных документов от арбитражного суда является проверка по картотеке арбитражных дел.

Сотрудник банка, проверяющий поступивший приказ, находит его в картотеке, убеждается, что документ был вынесен, и отправляет его на оплату. Деньги уходят мошенникам.

Как это получается?

Напомню, что судебные приказы выносятся без вызова сторон на основании доказательств, которые представил взыскатель. Взыскатель-мошенник выясняет, у кого какие деньги лежат в каком банке, и выбирает жертву. Обычно это возможно благодаря связям в банках или ФНС.

Далее готовятся документы о мнимой бесспорной задолженности жертвы перед мошенником. Арбитражный суд рассматривает эти документы и вполне ожидаемо выносит судебный приказ, через пару дней он появляется в картотеке. А еще через некоторое время он будет направлен сторонам судебного дела, то есть мошеннику и жертве.

И вот здесь узкое место всей схемы. Мошенник должен успеть предъявить приказ в банк раньше, чем жертва узнает о существовании этого приказа. Для этого документы подаются в суд не по месту нахождения жертвы, а в отдаленный суд. Например, если жертва в Москве, то имеет смысл провернуть схему через арбитражный суд Хабаровского края. Потому что тогда увеличивается почтовый пробег, и у мошенника больше пространства для маневра.

Как только приказ появляется в картотеке, мошенник изготавливает его оригинал, то есть просто распечатывает его прямо из картотеки, ставит печать якобы суда и подпись якобы судьи. Это прямая подделка документов. Вот эта подделка и заходит в банк.

Только спустя время подлинный приказ из суда дойдет до жертвы, последует его отмена, потому что никаких задолженностей в действительности между жертвой и мошенником не существует. Но деньги уже будут списаны.

Что делать банку?

При проверке судебных приказов необходимо обращать внимание вот на что.

1. Сумма долга. В приказном производстве рассматриваются споры на сумму не более 400 000 рублей, следовательно мошеннику выгодно подделывать документы на суммы, близкие к 400 000 рублей.

2. Регион должника и регион суда не совпадают. Это не явный признак, но повод для дальнейшей проверки.

3. Дела, где взыскателем является то же мошенническое юридическое лицо. Если картотека выдает много (5–6 и более) дел, рассмотренных разными судами примерно в одно время, это явный признак схемы.

4. Звонить в суд и выяснять у помощников, был ли направлен почтой или выдан под расписку оригинал приказа.

В настоящее время указанная схема, очевидно, дискредитирована, т. е. раскрыта, и применяется уже не так активно. Возможно, через некоторое время начнется очередная волна.

На заглавном фото пример мошеннического приказа, который отвечает обозначенным признакам.

Подпишитесь на 9111.ru в Яндекс.Новостях Подписаться

Источник: http://www.9111.ru/questions/777777777744354/

Новое в блогах

Судебный приказ списания денег-рискуют все.

Недавно услышал по телевизору дикую историю. У одного ИП внезапно списали со счета 900 тысяч рублей. Это сделал банк по какому-то судебному приказу. Но никакого суда не было: предпринимателя никуда не вызывали. О списании он узнал, когда потерял деньги: два раза по 450 тысяч рублей.

Потом оказалось, что это мошенники. Они идут в суд и просят вынести судебный приказ. Якобы ИП должен им денег. Предъявляют фальшивые договоры, получают разрешение на списание денег со счета и несут его в банк. Как это вообще возможно? Что это за судебные приказы и почему деньги списывают без суда и следствия?

У меня тоже есть счет в банке. Получается, я тоже могу пострадать от этой схемы? Помогите разобраться и защитить свои деньги. Тот ИП оказался известным актером, поэтому про него рассказали по телевизору. Про меня никто не расскажет, поэтому надеюсь на вас.

Павел Александрович, я тоже видела этот сюжет. История и правда заслуживает внимания, причем не только предпринимателей, но и вообще всех людей, у которых есть карты, счета и вклады в банках. Внезапно можно узнать, что оттуда списали деньги по судебному приказу. Банк тут не виноват: он выполняет требование закона и обязан списать деньги без разбирательств и проверок.

Схема с судебными приказами — это как раз тот случай, когда спасение денег в руках владельцев счетов. Я расскажу, как она работает, чем опасна и что делать, чтобы не потерять сбережения.

Как мошенники используют судебные приказы

Какие-то нехорошие люди подделывают документы: как будто есть договор или расписка, по которым вот этот человек или ИП должен им денег. В той истории с ИП сделали трудовой договор: якобы предприниматель не заплатил работникам зарплату, хотя наемных сотрудников у него на самом деле никогда и не было.

Эти документы с липовыми подписями и печатями мошенники несут в суд. И просят выдать им судебный приказ. Судья изучает документы и выдает этот приказ. Он имеет силу исполнительного документа. Бумагу можно напрямую нести в банк, чтобы списали деньги. Приставов подключать необязательно, да мошенники и не станут: это риск, что владелец счета узнает о схеме и успеет во всем разобраться.

Банк видит судебный приказ и списывает деньги — их получают мошенники. Владелец счета может узнать о списании через несколько дней. Например, если это счет ИП без смс-уведомлений об операциях. Даже если воров найдут, не факт, что получится вернуть деньги.

Читайте так же:  Разрешение вопроса о судебных расходах апк

Что такое судебный приказ

Судебный приказ — это документ, который выдают по заявлению о взыскании долгов или истребовании движимого имущества. Этот вариант подходит, чтобы получить задолженность по зарплате, налогам, штрафам, коммунальным услугам, алиментам, кредитам и займам.

Максимальная сумма долга, который можно взыскивать по судебному приказу, — 500 тысяч рублей. Если сосед взял в долг 300 тысяч под расписку и не отдает, можно получить судебный приказ, и деньги спишут у него с карты. В арбитражных судах лимит меньше — 400 тысяч, а если речь о налогах, то максимум 100 тысяч рублей. Если задолжать бюджету 10 тысяч рублей, инспекция получит судебный приказ и спишет недоимку со счета физлица в банке.

Как выносят судебный приказ

Судебный приказ выносят по заявлению того, кому должны денег. Например, по заявлению работника, которому не выплатили или якобы не выплатили зарплату и отпускные. Или по заявлению мамы ребенка, которой его отец не платит алименты. Или по заявлению управляющей компании, которая не может добиться оплаты коммунальных услуг от собственников квартиры. По гражданским делам заявление подают мировому судье.

Судья изучает заявление и документы. Если они не вызывают сомнений, в течение пяти дней он выносит судебный приказ. При этом:

  1. Судебное заседание не назначают.
  2. Дело по существу не рассматривают.
  3. Экспертов и свидетелей не приглашают.
  4. Документы у должника не запрашивают.
  5. Пояснений от него не требуют.
  6. В суд его не вызывают.
  7. Прения сторон не устраивают.

Как узнать, что кто-то требует деньги по судебному приказу

Судебный приказ выносят без участия должника.Должник еще не успел узнать о претензиях, а приказ уже есть.

Готовый приказ отправляют должнику — по тому адресу, который указан в заявлении взыскателя. После этого у должника есть 10 дней, чтобы представить возражения. Это срок по гражданским делам — например, по алиментам, распискам и зарплате. По административным делам срок больше, но принцип все равно такой же: с возражениями лучше не тянуть.

Если возражений не будет, приказ вступит в силу

Судья подождет 10 дней. Эти дни считают не с даты отправки, а с даты получения письма. Если должник не придет на почту за письмом, оно полежит там 7 дней и будет считаться, что его получили. Тогда отсчитают 10 дней, и приказ все равно вступит в силу.

Иногда должник не получает письма по разным причинам:

  1. Не живет по этому адресу. Например, прописан у родителей, но снимает квартиру в другом районе.
  2. Не проверяет почту. Привык, что все важное придет по электронке или через приложения.
  3. Игнорирует уведомления из суда. Думает, что если ничего не забирать, то как будто он не в курсе и дело не сдвинется — это самое большое заблуждение.

Когда пройдут 10 дней, один экземпляр судебного приказа заверят гербовой печатью и отдадут взыскателю. Теперь этот документ можно нести в банк для списания денег со счета.

Однажды мы рассказывали историю Антона Белицкого, у которого Мосэнергосбыт списал большую сумму за долг по коммунальным платежам. При этом долга у Антона и его семьи не было. Когда мы стали разбираться, оказалось, что деньги банк списал именно по судебному приказу: его прислали по адресу, где семья была прописана раньше, но дом снесли много лет назад и построили новый, а номер квартиры сохранился. Антон не знал о претензиях энергосбыта и не мог подать возражения на судебный приказ. В итоге потерял деньги из-за чужого долга. Тогда ситуация разрешилась только благодаря огласке в соцсетях и адекватности взыскателя: они быстро отреагировали, исправились и вернули деньги. Но это исключение, и так повезет не всем.

Если направить возражения, приказ отменят

Допустим, должник получит письмо из суда и направит возражения: с долгом не согласен, что это за требования. Тогда судья отменит судебный приказ. Причемповод для возражений не имеет значения: даже если долг и правда есть, все равно можно направить возражения. И это однозначный повод для отмены. Взыскателю скажут: извините, приказ отменяется, подавайте в суд обычный иск и ходите по заседаниям. Мошенники так, конечно, делать не станут — их план сорвется.

Судебный приказ можно обжаловать, но на это уйдет время — мошенники уже могут списать деньги и исчезнуть.

Как защититься от мошенничества с судебными приказами

Мошенники рассчитывают на то, что вы не получите судебный приказ по почте и не успеете подать возражения за 10 дней. Чтобы вовремя отреагировать на решение суда о списании денег, нужно:

  1. Проверять почту по месту жительства и временной регистрации.
  2. Не игнорировать уведомления и извещения. Даже если вы ничего не ждете, все равно заберите на почте письмо.
  3. Не откладывать визит на почту. Через 7 дней будет считаться, что вы получили письмо. С этой даты начнут считать 10 дней для возражений.
  4. Открывать счета в разных банках. Мошенники могут принести судебный приказ в один банк — хорошо, если там будут храниться не все ваши деньги.
  • Всегда оформлять документы о любых расчетах, где вы плательщик. Если заключили договор с риелтором, бригадой отделочников, ведете бизнес с партнером, выплатили зарплату сотрудникам, компенсировали ущерб при ДТП — всегда берите подтверждение, что вы отдали деньги и ничего не должны. Это может быть чек, расписка, акт, приходник или квитанция о переводе денег на карту.
  • Подключить информеры о задолженности и доставку почты на сайте госуслуг.
  • Что делать, если по почте пришел судебный приказ

    Главное — как можно быстрее подать возражения. Лучше сделать это сразу же.Даже если пока не понимаете, что это за долг и кто его требует, просто выражайте несогласие — если долг законный, на вас можно будет подать иск в суд и дальше разбираться с заседаниями, документами и экспертизой. Тогда будет возможность оспорить сумму, уменьшить неустойку, отложить выплаты или разоблачить мошенников.

    Если срок возражений прошел, подайте жалобу на судебный приказ. Когда выяснится, что вы ничего не должны, делу дадут поворот — будет шанс вернуть деньги.

    Если столкнулись с мошенниками, пишите заявление в полицию. Но возражения все равно подавайте.

    Видео (кликните для воспроизведения).

    Источник: http://maxpark.com/community/7683/content/6746755

    Судебный приказ мошенничество
    Оценка 5 проголосовавших: 1

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here